Nhật Bản trở thành thiên đường cho cryptocurrency khi các quốc gia khác thực hiện các biện pháp thắt chặt quy định

Nhật Bản trở thành thiên đường cho cryptocurrency khi các quốc gia khác thực hiện các biện pháp thắt chặt quy định


Các quy định lỏng lẻo cho phép tạo ra những đổi mới, nhưng liệu rủi ro có nhiều hơn phần thưởng?


Sau một loại các biện pháp điều chỉnh của các quốc gia Trung Quốc và Hàn Quốc về đồng tiền kỹ thuật số chính là Bitcoin – Nhật Bản đã nhanh chóng trở thành một thiên đường dành cho tiền điện tử hàng đầu trên thế giới.

Các quan chức của Nhật Bản giống như “đang đi trên dây” giữa việc bảo vệ người tiêu dùng và duy trì danh tiếng về sự đổi mới. Nhưng một số lại lo ngại việc không thực hiện các biện pháp thắt chặt quy định về giao dịch Bitcoin có thể khiến cho quốc gia này gặp phải những rủi ro tài chính.

Nhật Bản trở thành thiên đường cho cryptocurrency khi các quốc gia khác thực hiện các biện pháp thắt chặt quy định

Chính phủ các nước trên toàn thế giới, đặc biệt là khu vực Châu Á, đang phải kiềm chế trước những biến động giá cả mạnh tới mức có thể bóp méo các dòng chảy vốn và tạo ra sự bất ổn cho hệ thống tài chính. Lừa đảo, tránh thuế, rửa tiền và tài trợ khủng bố là những mối quan tâm được đặt lên hàng đầu.

Nhật Bản là một trong những quốc gia chấp nhận tiền điện tử sớm nhất và công nhận chúng như một phương thức thanh toán vào năm ngoái. Hiện nay, Nhật Bản xuất hiện như một quốc gia dẫn đầu trong hoạt động trao đổi Bitcoin, những giao dịch Yen – Bitcoin hiện nay được tính toán chiếm tới 40% tổng giao dịch toàn cầu.

Tỷ lệ này có thể sẽ còn cao hơn nữa nếu ngày càng có nhiều trader lợi dụng những quy định lỏng lẻo của Nhật Bản, dù quốc gia này khẳng định nó sẽ duy trì một sự bảo vệ thích hợp cho cả nhà đầu tư và người tiêu dùng.

Takahide Kiuchi, chuyên gia kinh tế của Viện Nghiên cứu Nomura, người đã từ chức khỏi ban chính sách của Ngân hàng trung ương Nhật Bản vào năm ngoái cho biết những cuộc trấn áp tiền ảo ở các nước đã “dẫn đến động thái chuyển tiền đầu tư sang Nhật Bản, quốc gia có những quy định tương đối lỏng lẻo.”

“Chênh lệch pháp lý” (regulatory arbitrage), là cách mà những người trong ngành đặt tên cho trường hợp này, nó là cách những người giàu có “gửi” tiền ở nước ngoài để trốn thuế.

OKKrUpw

Nhiều người giàu lợi dụng “chênh lệch pháp lý” để tránh thuế

Không giống cách chuyển tiền quốc tế giữa các ngân hàng, người dùng phải chịu một khoản phí cao và thời gian chờ đợi lâu, sử dụng những token kỹ thuật số có thể giúp việc chuyển tiền trở nên tức thời giống như khi bạn gửi một tin nhắn email vậy. Nếu các nhà đầu tư ở Hàn Quốc muốn trao đổi Bitcoin, họ đơn giản chỉ cần gửi những token này tới người quen của họ ở Nhật Bản.

Mặc dù điều này có thể thúc đẩy thương mại và đóng góp vào sự phát triển của các nền tảng và các doanh nghiệp liên quan tới lĩnh vực này ở Nhật Bản, nhưng quốc gia này có thể sẽ phải đối mặt với rất nhiều nguy cơ tương tự mà các nước láng giềng lo sợ.

Hiện nay, Nhật Bản không muốn thắt chặt những quy định. Đáp trả những người chỉ trích về các quy định quá lỏng lẻo, Bộ trưởng bộ Tài chính Taro Aso cho biết cần một cách giải quyết công bằng. “Tôi không cho rằng điều chỉnh bất cứ thứ gì và điều chỉnh mọi thứ là tốt.”

Các quốc gia châu Á khác thì không cư xử nhẹ nhàng như vậy. Đầu tiên phải kể đến những động thái của Trung Quốc, vào mùa thu năm ngoái, chính phủ nước này đã ban hành lệnh cấm ICO và đóng cửa các sàn giao dịch tiền điện tử nội địa. Một số doanh nghiệp ở nước này đã di chuyển sang nước ngoài khiến Trung Quốc phải tiếp tục đưa ra các biện pháp trừng trị thẳng tay hơn.

Ngân hàng Nhân dân Trung Hoa yêu cầu các công ty cung cấp dịch vụ thanh toán bao gồm Alipay và nền tảng di động được sử dụng phổ biến Alibaba Group Holding, ngừng các hoạt động kinh doanh với các sàn giao dịch tiền ảo.

Cuối tháng 10, chính phủ Việt Nam tuyên bố không cho bitcoin và các loại tiền ảo vào nhóm các phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam; việc phát hành, cung ứng, sử dụng bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác làm phương tiện thanh toán là hành vi bị cấm tại Việt Nam. Luật này chính thức được thực hiện từ ngày 1 tháng 1 năm 2018.

Tương tự, ngân hàng trung ương Indonesia cũng ban hành một quy định cấm sử dụng các loại tiền điện tử ở quốc gia này để tránh những tác động không mong muốn đối với nền kinh tế vào ngày 7 tháng 12.

Kim Yong-beom, Phó chủ tịch Ủy ban Dịch vụ Tài chính đã phát biểu tại một cuộc họp báo ở Seoul rằng Hàn Quốc sẽ cấm sử dụng các tài khoản ngân hàng ẩn danh để giao dịch tiền điện tử.

Ủy ban Chứng khoán và Trao đổi Hoa Kỳ đã chỉ ra rằng họ không cho phép các quỹ giao dịch mua bán các hợp đồng tương lai Bitcoin. Nga cũng đang để mắt tới việc thắt chặt quy định. Và các chính phủ lớn sẽ thực hiện một buổi thảo luận nhằm đưa ra một khuôn khổ pháp lý trên toàn thế giới.

Bộ trưởng bộ Tài chính Pháp, Bruno Le Maire và người đồng cấp của Đức Peter Almaier đã tiết lộ với các phóng viên vào tuần trước tại Paris rằng họ sẽ đệ trình một đề xuất chung về quy định xuyên biên giới của Bitcoin tại một cuộc họp của các bộ trưởng tài chính và các ngân hàng trung ương của Nhóm 20 (Group 20) nền kinh tế lớn, được tổ chức vào ngày 19-20 tháng 3 tại Argentina.

Nhưng một lần nữa, Nhật Bản lại không tìm được tiếng nói chung. Quốc gia này duy trì việc nó không cần phải cấm giao dịch tiền điện tử vì nó đã thực hiện các biện pháp bảo vệ.

Để chắc chắn Nhật Bản không phải là một thị trường bất hợp pháp. Các Đạo luật Dịch vụ Thanh toán có hiệu lực vào tháng 4 năm 2017 đã công nhận các loại tiền điện tử là một phương thức thanh toán hợp lệ khi yêu cầu các sàn giao dịch đăng kí với chính phủ và quản lý tài sản của khách hàng riêng biệt với tài sản của mình.

Đồng thời, Nhật Bản đã đưa ra một hệ thống đăng kí cho các sàn giao dịch tiền điện tử trước các nước khác. Các trader cũng bắt buộc phải cung cấp thông tin nhận dạng khi giao dịch bằng tiền điện tử.

Chính phủ Nhật Bản đã từng bước thực hiện những điều này sau vụ sụp đổ của sàn giao dịch Mt.Gox có trụ sở tại Tokyo, một sàn giao dịch Bitcoin từng được coi là lớn nhất thế giới đột ngột ngừng giao dịch và nộp đơn xin phá sản.

Tuy nhiên, một số chuyên gia vẫn cho rằng có quá nhiều sơ hở. Ví dụ, Bitcoin không được quy định theo Các công cụ Tài chính và Đạo luật Chứng khoán (Financial Instruments and Exchange Act), yêu cầu tiết lộ chi tiết hơn và giám sát chặt chẽ hơn đối với người mua và những nhà môi giới tiền điện tử. Các cơ quan tài chính của Pháp và Đức đã giải quyết ý tưởng phân loại các loại tiền ảo dưới dạng chứng khoán, như chứng khoán và trái phiếu chính phủ, mặc dù hai quốc gia này cũng không cung cấp bất kỳ chi tiết nào.

Một quan chức Nhật Bản giấu tên trong ngành giám sát công nghiệp tài chính cho biết: “Chính phủ Nhật Bản sẽ tổ chức một buổi thảo luận về việc chúng ta nên ứng xử thế nào với xu hướng quốc tế và những quy tắc mở rộng nào nên được thắt chặt”. Nhà quản lý này cũng cho biết thêm, “chúng tôi nghi ngờ rằng Triều Tiên, ví dụ, đang thực hiện hoạt động rửa tiền thu được từ việc bán các loại vũ khí hạt nhân thông qua Bitcoin và những đồng tiền tương tự.”

Thậm chí ngay cả khi Nhật Bản thực sự nhảy vào thị trường thì các chuyên gia cũng cùng có một nhận định rằng sẽ rất khó để vạch ra một quy định đối với các đồng tiền ảo được phân quyền. Sau khi các sàn giao dịch của Trung Quốc bị buộc phải đóng cửa, các trader của của nước này đã chuyển sang mua bán trực tiếp Bitcoin và các đồng tiền ảo khác, sử dụng các thị trường ngang hàng và những ứng dụng nhắn tin.

Theo dõi trên CoinMarketCap, tổng vốn hóa của thị trường đã giảm hơn 30% so với đỉnh gần đây nhất là 835 tỷ USD vào ngày 7 tháng 1 xuống khoảng 570 tỷ USD.

Theo Nikkei Asian Review


Bình luận

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.